Een belangrijk verschil tussen een consultant en een manager

Als beleggingsspecialist word ik financieel adviseur genoemd, wat voor de hand ligt - zij het alleen op bepaalde manieren. De term 'financieel adviseur' is niet mijn favoriete baan en ik probeer er niet zoveel mogelijk gebruik van te maken.

Het probleem is dat de term te breed en vaag is. De betekenis ervan kan de vorm aannemen van verschillende beroepen, verpakt in een zeer vereenvoudigde kop. Door de titel ben ik geen financieel adviseur. Integendeel, ik ben beleggingsadviseur en portefeuillemanager. Het definieert duidelijk mijn specialiteit. Ik bied mijn diensten duidelijk aan: adviseer een investeringsstrategie en beheer deze portefeuille rechtstreeks namens u. Het is niet duidelijk of de financieel adviseur. Een financieel adviseur kan veel verantwoordelijkheden hebben op het gebied van financiële diensten, bijvoorbeeld: ● Effectenmakelaar ● Beleggingsadviseur ● Portefeuillemanager ● Verzekeringsagent ● Vermogensbeheerder ● CPA (Certified Public Accountant) Zie verschillen ? Bewaar producten of boeken die Investment Manager niet bemiddelt of verkoopt. Er zijn beperkingen op elk van deze gebieden (alle juridische specialiteiten trouwens - niet in strijd met financiële adviserende specialiteiten hier). Sommige hebben in feite beperkingen op de diensten die ze leveren vanwege instructies en licentievereisten. Dit is de term financieel adviseur; het is vaag, misbruikt en kan in vele vormen voorkomen. We leven een druk leven. We vragen het advies van experts voor diensten of producten die ons niet bekend zijn. Weet u hoe uw financiële planning vorm krijgt? We hebben allemaal een specialisatie op dit gebied van financieel beheer. Kent u het slot van uw adviseur? Het is belangrijk om de locatie van uw agent / consultant te kennen. Als praktische ervaring denk ik dat je het beste met bepaalde individuen kunt werken om bepaalde rollen te spelen. Verspreid al uw verzekeringskwesties naar een verzekeringsagent die gespecialiseerd is in verzekeringen. Huur een hooggekwalificeerde investeringsadviseur voor investeringen. Gebruik een CPA die alles weet over belastingen. En heb een vastgoedadvocaat die uw wensen en overtuigingen vastlegt. In de wereld van vandaag is het erg moeilijk om alles te financieren. Extra waarschuwingsteken: uw keuze kan leiden tot een belangenconflict tussen u en de adviseur. Bijvoorbeeld als een consultant u een bepaald product wil verkopen (verzekering bijvoorbeeld)? Door onafhankelijke koppelingen te behouden voor uw behoeften, ontstaat een natuurlijk inchecksysteem dat u kan beschermen. Als u nog nooit met een financiële professional hebt gewerkt, moet u onmiddellijk begrijpen dat als iemand een certificeringslicentie heeft, dit niet automatisch betekent dat de persoon gekwalificeerd of gekwalificeerd is. Neem contact met ons op voordat u zich aanmeldt. Zoals gezegd, geloof, maar bevestig. Als u een professional probeert in te huren, bent u verantwoordelijk voor het sollicitatieproces. Stel zoveel mogelijk vragen en neem de tijd om al het huiswerk te doen. Haast u niet om dergelijke beslissingen te nemen. Het is belangrijk om te weten dat geen enkele beleggingsadviseur of -kantoor hetzelfde is op het gebied van beleggingsdiensten, zelfs als deze nog bestaat.

Bezoek www.investopedia / glossary voor meer specifieke beschrijvingen voor elke financieel adviseur.