© MasterSergeant / Adobe Stock

Crypto-uitwisselingen: bewaring versus niet-bewaring versus gedecentraliseerd

Invoering

Innovatieve en experimentele technologie is waar de crypto-ruimte om draait. Deze innovatie drijft de ruimte vooruit en maakt het een spannende plek om te zijn. Het is waar dat niet elk project verdienste heeft of dat elke ICO uw geld verdient, maar er worden enkele stappen gezet. Hoe activa worden verhandeld is hier een voorbeeld van.

Veel mensen kochten hun eerste stuk crypto van Coinbase (inclusief mijzelf). Coinbase is een voorbeeld van een custodial exchange. Het grootste deel van het handelsvolume in de cryptocurrency-ruimte vindt nog steeds plaats via traditionele effectenbeurzen. Niet-bewarende uitwisselingen zoals Switchain, Shapeshift of Changelly zijn ook een optie en zijn behoorlijk populair geworden. We hebben ook gedecentraliseerde uitwisselingen, zoals EtherDelta en IDEX. Gedecentraliseerde uitwisselingen hebben nog niet de volledige technologische volwassenheid bereikt, maar ze hebben de interesse van veel enthousiaste leden van de gemeenschap.

Justitiële

GDAX, Coinbase, Binance, Kraken, Bitfinex, Poloniex. Dit zijn allemaal voorbeelden van uitwisselingen van bewaring. Ze zijn bekend en hebben enorme hoeveelheden crypto die zich via hun platforms verplaatsen.

Ze worden bewaring genoemd omdat zij degenen zijn die in het bezit zijn van je crypto; zij zijn de beheerders van uw privésleutels. Handelen gebeurt off-chain, wat betekent dat handel op hun balans wordt gevolgd in plaats van te worden geverifieerd door de blockchain. Hierdoor kunnen transacties snel en goedkoop worden uitgevoerd, maar leidt dit tot een gebrek aan transparantie.

Accountregistratie en identiteitsverificatie zijn ook handelsmerken voor dit soort uitwisselingen. Dit vertraagt ​​niet alleen het handelsproces, maar dwingt u ook om de uitwisseling te vertrouwen met gevoelige informatie, zoals uw sofi-nummer.

Ruil je altcoins voor andere altcoins kan ook vervelend zijn. Misschien heb je bijvoorbeeld Monero en wil je Dash kopen. U zou eerst uw Monero voor iets als Bitcoin moeten verkopen en vervolgens uw Bitcoin gebruiken om Dash te kopen (meer tijd besteden en meer kosten betalen).

Er zijn enkele voordelen aan het gebruik van dit soort beurzen, zoals het kunnen storten en opnemen van fiat-valuta, een hoog handelsvolume en vaak hogere limieten. Ze hebben een lange geschiedenis en ze werken vooral voor het verplaatsen van een grote som geld naar en van de beurs.

Hoewel deze uitwisselingen op grote schaal worden gebruikt, hebben veel mensen het gevoel dat dingen beter kunnen. Vooral wanneer u rekening houdt met het aantal klantenfondsen dat verloren gaat op deze uitwisselingen als gevolg van hacks, inbeslagnames of sluiting van het platform. Zelfs de meest gerenommeerde namen zoals Coinbase ervaren periodes waarin toegang tot fondsen niet beschikbaar is (website crasht of onderhoud). Mogelijk krijgt u geen toegang tot uw geld wanneer u dit het meest nodig hebt. Mensen maken nog steeds de fout om geld op een beurs achter te laten in plaats van het naar een koude opslag te verplaatsen of naar een beveiligde portemonnee met meerdere munten zoals Coinfy.

Er zijn nog een aantal andere redenen waarom mensen hard werken om alternatieven voor dit soort uitwisseling te verkennen. Van aantijgingen van marktmanipulatie en handel met voorkennis tot vorken die niet worden herkend. Ze worden door sommigen gezien als de "grote banken" van de crypto-ruimte en veroorzaken een gecentraliseerd effect. Veel mensen hebben het gevoel dat de nadelen zwaarder wegen dan de voordelen, en daarom hebben sommigen onvermoeibaar gewerkt om een ​​nieuw tijdperk van handel te creëren. Custodiale uitwisselingen zijn inderdaad dominant in de crypto-ruimte. Hun handelsvolume is ongeëvenaard, maar hun dominantie is wat vervaagd door de introductie van alternatieve oplossingen.

Non-Justitiële

Hoe kan handel plaatsvinden op een manier die liquiditeit en veiligheid garandeert met behoud van gemak en een gebruiksvriendelijke interface? De niet-bewarende of "onmiddellijke" uitwisseling! Er is geen account nodig en ze maken altcoin-to-altcoin een fluitje van een cent. Het proces is eenvoudig genoeg voor zelfs de meest onervaren handelaren om een ​​transactie te voltooien.

Het feit dat er geen account nodig is om te handelen, maakt dit model perfect voor mensen die gewoon een snelle transactie willen voltooien. Het is ook goed voor personen die zich niet willen committeren aan een uitwisseling of die aarzelen om persoonlijke informatie aan een uitwisseling toe te vertrouwen. De omgeving zorgt voor een hogere mate van anonimiteit en veiligheid.

Een transactie wordt onmiddellijk voor u gedaan, een niet-bewaarplaatsuitwisseling houdt uw geld niet vast zoals een bewaarovereenkomst dat wel doet. Na een korte periode wordt de crypto automatisch terug in je bezit geplaatst.

Hoewel Shapeshift het meest bekende voorbeeld is van een niet-bewarende uitwisseling, bestaan ​​er een paar opmerkelijke concurrenten. Changelly en Evercoin zijn ook haalbare opties. Maar een andere optie die bekend staat als Switchain biedt een nog betere handelservaring. Wat Switchain onderscheidt, is het feit dat het niet alleen zijn eigen ruilparen beschikbaar heeft, maar het vergelijkt tarieven tussen beurzen om ervoor te zorgen dat u altijd de beste deal krijgt. Dit maakt niet-bewaarbeurzen nog aantrekkelijker omdat goedkope handel in combinatie met privacy en gemak een beter handelsalternatief bieden.

decentraal

© peshkova / Adobe Stock

Een derde optie om een ​​crypto af te handelen, zou een gedecentraliseerde uitwisseling zijn. Dit type uitwisseling heeft nog steeds een relatief klein handelsvolume maar groeit, ondanks dat het zich nog in de ontwikkelingsfase bevindt.

Het idee is om een ​​open-source, zonder toestemming on-chain platform voor transacties te laten plaatsvinden. Het is niet nodig om een ​​derde partij te vertrouwen met uw privésleutels. Hoewel verkeersdrempels de voortgang vertragen (bijvoorbeeld schaalbaarheid en kosten), is de vraag naar een dergelijke uitwisseling nog steeds groot. Etherdelta en IDEX zijn twee bekende voorbeelden.

De handel wordt voltooid met behulp van slimme contracten op het Ethereum-netwerk in plaats van via een gecentraliseerd platform. Ethereum-tokens worden verhandeld op deze beurzen (Ethereum is niet het enige platform dat gedecentraliseerde beurzen ondersteunt, maar het is het meest voorkomende).

Hoewel vertrouwen op een derde niet nodig is, wordt veel vertrouwen gehecht aan het slimme contract zelf. Geld kan en is gestolen van gedecentraliseerde uitwisselingen, ondanks het feit dat veel leden van de gemeenschap ze onaantastbaar vonden.

Er is ook een concept genaamd cross-chain atomic swapping waarmee cryptocurrencies op verschillende blockchains gedecentraliseerd kunnen worden verhandeld. Er zijn succesvolle atomaire swaps geweest, maar er zijn beperkingen en een product waarmee dit soort handel mogelijk is, is nog niet volledig tot uiting gekomen.

Welke is het beste?

Dus, na dit soort beurzen te hebben gebruikt, wat denk ik dat de superieure handelservaring biedt? Wat het beste is, wordt bepaald door de omstandigheden van uw transactie. Ik kan een van deze opties gebruiken, afhankelijk van wat ik hoop te bereiken.

Als ik een obscure ERC20-token wil, dan is een gedecentraliseerde uitwisseling waar ik naartoe ga. Ik raad IDEX aan.

Als ik cryptocurrency met fiat-valuta wil kopen of een crypto wil verhandelen die niet wordt gevonden op niet-custodial of gedecentraliseerde beurzen (zoiets als IOTA), gebruik ik een custodial exchange. Ik geef de voorkeur aan Binance, hoewel ze geen fiat-handelsparen hebben.

© serkorkin / Adobe Stock

Voor de meeste handel gebruik ik een niet-bewaarplaatsuitwisseling. Dit is mijn voorkeursmethode na de voordelen en nadelen van de beschikbare opties in rekening te hebben gebracht. Switchain is uw beste keuze voor de meeste dagelijkse transacties.

Gevolgtrekking

De potentiële toekomst geplaveid door cryptocurrency en blockchain-technologie is afhankelijk van de bruikbaarheid en acceptatie. Hoe faciliteren we deze groei? Digitale activa zijn sterk afhankelijk van het vermogen van mensen om deze activa gemakkelijk en vrij te verhandelen. Er zijn vorderingen gemaakt om ervoor te zorgen dat de ruimte blijft groeien. Er zijn nieuwe tools uit de ruimte gekomen en ik raad aan ze eens te proberen om te zien wat voor jou werkt.